Perbankan kerahsiaan. Hanya kira-kira kompleks

Saya pasti ramai di antara kita kerap menggunakan perkhidmatan pelbagai bank perdagangan. Beberapa pelanggan lebih suka menyimpan di institusi kredit simpanan mereka, manakala yang lain percaya mereka nilai-nilai mereka (peti deposit keselamatan), ketiga menjadi peminjam untuk faedah ke atas jumlah yang diterima di bawah pembelian pada masa akan datang subjek impian dihargai. kad plastik untuk mudah gaji, pelbagai perkhidmatan, terjemahan segera dengan pembukaan akaun peribadi atau tanpanya-kini setiap bank cuba untuk menawarkan sesuatu yang pelanggan-pelanggan kami yang baru dan mewujudkan sihat persaingan "gergasi" sektor ini. Sudah tentu, nuansa terlalu pendek. Tetapi setiap pelanggan suatu institusi kredit perlu mengambil kira ciri-ciri seperti perbankan kerahsiaan. Apa yang penuh dengan konsep ini, dan apa jaminan, dan juga masalah yang mengambil bersamanya pembekal perkhidmatan di kawasan ini?

Untuk memulakan adalah hak untuk membezakan antara istilah seperti komersial dan kerahsiaan perbankan. Yang pertama, sebenarnya, adalah konsep yang lebih luas daripada yang kedua. Banyak sumber yang anda juga boleh mencari tafsiran yang mentakrifkan rahsia institusi kredit sebagai salah satu jenis komersial. Walau bagaimanapun, ini tidak sepenuhnya benar. Perbankan kerahsiaan - undang-undang untuk institusi-institusi ini, atas dasar yang semua ahli organisasi dikehendaki menyimpan semua maklumat yang mereka simpan tentang pelanggan mereka yang tidak mempunyai akses kepada pihak ketiga, walaupun maklumat tersebut tidak mempunyai nilai banyak.

Seperti dalam kebanyakan kes-kes itu, terdapat sebagai pengecualian kepada peraturan. Kadang-kadang bank semata-mata tidak mempunyai hak untuk menolak organisasi tertentu untuk memberikan maklumat, yang melibatkan pelanggan. Institusi-institusi ini adalah, pertama sekali, wakil-wakil badan-badan peringkat negeri. Walau bagaimanapun, prosedur ini perlu menjadi alasan yang sah mewajarkan pengecualian. Sebagai contoh, kompleks, kusut atau mencurigakan alam semula jadi yang dilakukan oleh pelanggan suatu transaksi kewangan jika ia menyamai atau melebihi jumlah 600 ribu Rubles. Dalam kes ini, undang-undang perbankan semestinya bermaksud transaksi kawalan. Ini dilakukan untuk mengelakkan pembiayaan dengan cara organisasi komersial masyarakat pengganas, serta pengubahan wang haram.

Perbankan kerahsiaan melibatkan pemberian maklumat tentang semua akaun dan amaun yang diterima oleh institusi deposit mengikut syarat-syarat tahanan perjanjian deposit, bulatan kecil orang. Seperti dalam kes entiti fizikal dan undang-undang semua maklumat yang boleh disediakan secara eksklusif kepada pelanggan sendiri dan wakil undang-undang mereka, proksi, pihak berkuasa kehakiman, serta syarikat-syarikat insurans dan wakil-wakil siasatan awal ke atas kes-kes jenayah dan pentadbiran (mesti kehadiran persetujuan pendakwa) .

Jika pemilik sumbangan itu atau selainnya akhirnya mati, dalam keadaan seperti itu, kerahsiaan perbankan mempunyai ciri-ciri berikut. Jika ada akan disediakan (notari atau dikeluarkan terus kepada organisasi kredit) yang disebut di sini orang boleh mendapatkan maklumat yang diperlukan. Untuk melakukan ini, mereka akan perlu menunjukkan bukti identiti. Selain itu, maklumat disediakan tanpa sebarang pelanggaran undang-undang di pelupusan notari. Untuk tujuan ini, pejabat perlu membuat permintaan. Dalam kes ini, pekerja bank, yang bertanggungjawab bagi pelaksanaan komitmen ini, jawapannya tetaplah institusi kepala surat syarikat. Maklumat perlu bertanggungjawab sepenuhnya ke atas semua perkara yang dinyatakan dalam permintaan itu.

Jika kita bercakap tentang bukan pemastautin (orang dengan kewarganegaraan asing), di mana kerahsiaan bank itu melibatkan penyediaan semua yang diperlukan konsulat data.