Undang-undangNegeri dan undang-undang

Apakah pemantauan kewangan? Perkhidmatan Pemantauan Kewangan Persekutuan

Aktiviti kewangan individu dan entiti ekonomi dikawal ketat dan dikawal ketat. Bagi orang biasa, pengawasan biasanya tidak begitu ketara disebabkan oleh ciri-ciri perundangan, tetapi perusahaan merasakan semua daya tarikan mereka pada diri mereka sendiri. Jadi apakah pemantauan kewangan?

Maklumat am

Seluruh sistem yang sedia ada terikat kepada bank. Mereka tertakluk kepada undang-undang dan peraturan persekutuan. Di samping itu, bank-bank terlibat dalam kawalan urus niaga yang dijalankan oleh pelanggan mereka. Perhatian yang paling dalam kes ini dibayar kepada perolehan wang, pindahan, kesahihan transaksi dan transaksi mata wang.

Secara khusus, untuk tujuan pemantauan, perkhidmatan pemantauan kewangan dibuat. Ia mempunyai tugas untuk memastikan bahawa semua operasi adalah sah. Dalam hal mendedahkan tindakan atau tindakan mencurigakan, perkhidmatan pemantauan kewangan wajib bertindak sesuai dengan petunjuk dan memberitahu pihak berkuasa yang relevan. Dan mereka akan mengambil langkah penting yang perlu. Perlu difahami bahawa bank itu sendiri boleh mengesan aktiviti yang mencurigakan melainkan ia menghalang akaun. Untuk sesuatu yang lebih lagi, Perkhidmatan Pemantauan Kewangan Persekutuan sudah pun bertanggungjawab.

Tanggungjawab

Apa jabatan pemantauan kewangan lakukan? Beliau memerhati dan mengumpulkan maklumat untuk kemudian mengkaji proses kewangan yang sedang berlaku. Persekutuan boleh mengambil keputusan mengenai penggunaan langkah-langkah tertentu yang bertujuan untuk memerangi pengubahan wang haram. Dan mereka terlibat dalam hal ini di peringkat seluruh negara.

Pekerja bank terlibat dalam keadaan secara langsung di institusi kewangan, di mana mereka bekerja. Matlamat utama semua tindakan ini adalah untuk melawan pengesahan wang yang diterima oleh kumpulan jenayah dan pengganas. Oleh kerana dana ini berkemungkinan besar untuk menyokong aktiviti mereka, matlamat ini sepatutnya diambil.

Siapa yang terlibat dalam proses ini?

Pemantauan kewangan di bank menunjukkan penglibatan sejumlah besar pekerja. Sebagai tambahan kepada pakar yang mencari wang adalah tugas langsung mereka, juruwang, pengendali dan pengurus juga terlibat dalam proses ini. Dan tidak menghairankan, kerana isu ini harus didekati dengan segala perhatian. Lagipun, jika ada masalah seperti ini, ia akan merosakkan reputasi perniagaan institusi kewangan.

Untuk liputan maksimum dan keadilan, pemantauan kewangan dijalankan oleh jabatan khas, yang melaporkan secara langsung ke peringkat pengurusan tertinggi. Di dalam pertubuhan komersial, seperti lembaga pengarah. Di negeri ini pekerja adalah pangkat tertinggi. Dan keunikan pelaksanaan praktikal ialah kepala jabatan pemantauan kewangan dapat memeriksa bahkan data dan koneksi dari manajemen puncak. Semasa audit, akses kepada mana-mana dokumen bank boleh diberikan. Sekiranya terdapat situasi yang tidak dapat difahami, peraturan tersebut menentukan rayuan kepada mana-mana pekerja yang sesuai dengannya.

Kepentingan pemantauan kewangan di pertubuhan komersil

Mengapa menjalankan pemeriksaan sedemikian? Jawapannya terletak pada hakikat bahawa mereka melaksanakan beberapa fungsi penting, seperti:

  1. Memastikan keselamatan institusi.
  2. Mengawal operasi dalaman dan luaran melalui penyusunan laporan harian.
  3. Pendaftaran urus niaga.
  4. Pengesahan pelanggan untuk penglibatan dalam struktur pengganas atau jenayah.
  5. Pencegahan jenayah yang berpotensi.
  6. Membuat senarai hitam orang yang disyaki aktiviti yang diragui.
  7. Mengawal pelaksanaan undang-undang.

Ini juga menjadi tanggungjawab Perkhidmatan Pemantauan Kewangan Persekutuan, tetapi ia telah bertindak sebagai pengawal cek untuk mencegah penyalahgunaan.

Apakah yang dimaksudkan dalam bidang perkhidmatan yang bertanggungjawab?

Mari kita bincangkan tentang cara membuat pemantauan kewangan memberi perhatian kepada operasi tertentu. Pada mulanya, perlu diperhatikan bahawa apa-apa transaksi yang dilakukan untuk lebih daripada 600 ribu rubel (atau setara dengan mata wang lain), mengikut undang-undang Persekutuan Rusia, mesti disahkan. Di samping itu, dalam bidang pandangan pengawal, aktiviti tersebut memasuki:

  1. Pemindahan dari entiti undang-undang kepada warganegara tertentu (kecuali, sudah tentu, ini bukan upah, bayaran yuran mengikut kontrak yang disimpulkan, dll.).
  2. Mata wang yang akan datang. Perhatian khusus diberikan kepada penerimaan wang dari luar negara. Dan lebih teliti lagi operasi itu dipelajari dalam kes tersebut, jika dana itu berasal dari zon luar pesisir.
  3. Penerimaan wang dan pengeluaran mereka secara tunai pada hari yang sama.
  4. Penarikan balik jumlah wang yang besar, yang dilakukan sebagai urusniaga satu jenis berulang.
  5. Banyak deposit yang dibuka untuk tempoh yang singkat (kurang daripada sebulan), diikuti dengan penutupan dan pengeluaran tunai sebagai wang tunai.
  6. Apabila individu membeli sekuriti untuk wang tunai.
  7. Mengabaikan istilah yang menggembirakan oleh pelanggan.
  8. Pelaksanaan transaksi yang tidak mempunyai makna ekonomi. Dalam kes ini, anda boleh mempertimbangkan membayar gaji yang signifikan (beratus ribu dan berjuta-juta rubles) di firma yang bekerja pada sifar.
  9. Tidak mustahil mengklasifikasikan pihak yang terlibat dalam transaksi.
  10. Pemindahan jumlah wang kepada bank lain yang menawarkan syarat terburuk dalam bentuk kadar deposit yang rendah, mengambil komisen yang tinggi dan sebagainya.

Seperti yang anda dapat lihat, ia agak mudah untuk menjadi objek penyelidikan dan minat dari perkhidmatan yang bertanggungjawab. Ini sebahagian besar disebabkan oleh aktiviti yang sangat penting dalam unsur jenayah.

Bagaimana jika operasi berjaya disiapkan?

Dalam kes sedemikian, sebagai peraturan, hanya mencukupi untuk menyediakan dokumen yang akan mengesahkan kesahihan dana yang ada di dalam akaun. Ini boleh menjadi penyata akaun gaji, dokumen yang mengesahkan keuntungan yang diperoleh hasil daripada aktiviti komersil, kontrak jualan, warisan atau hadiah. Anda juga boleh menggunakan salinan penyata kewangan, penyata cukai, laporan audit. Dalam kebanyakan kes, ini lebih daripada cukup untuk membuka sekatan akaun atau operasi. Benar, mungkin ada halangan tertentu dalam menanggapi bukti legasi.

Similar articles

 

 

 

 

Trending Now

 

 

 

 

Newest

Copyright © 2018 ms.atomiyme.com. Theme powered by WordPress.